Como ganhar dinheiro investindo R$ 100 reais por mês

Você sabia que é possível obter lucro investindo apenas R$ 100 reais por mês? No entanto, conseguir ganhar dinheiro de forma consistente com esse valor pode ser um desafio. É importante avaliar as opções de investimento disponíveis e escolher aquelas que ofereçam o melhor retorno em relação ao risco envolvido.

Por isso, você deve entender que o ato de investir já o torna um investidor e isso pode ser mais valioso do que ter um rendimento fora do comum.

A sua intenção no começo não deve ser buscar ganhos irreais, mas sim obter conhecimento e prática com investimentos.

Nesse artigo, nós vamos mostrar como é possível ganhar dinheiro aplicando 100 reais e quais são as melhores aplicações para quem investe pouco dinheiro.

Você vai conhecer que o segredo para ter uma boa rentabilidade, mesmo para quem está começando a investir, é a diversificação.

É Possível Ganhar Dinheiro Investindo 100 Reais?

Se você fizer as escolhas certas e tiver educação financeira, ganhar dinheiro investindo 100 pode se tornar uma realidade!

A resposta é afirmativa. Na verdade, é possível ganhar dinheiro investindo 100 reais e até com valores menores do que isso.

Os grandes fatores que pesam na conta é: frequência de aplicação e o tempo que o dinheiro será investido.

Quanto mais dinheiro investido, com mais frequência e mais tempo antes do resgate, maior será o retorno.

Existem diversas aplicações de investimento para o investidor. Seus suados 100 reais agradecem o empenho em buscar as melhores oportunidades.

Já parou pra pensar quanto tempo você trabalha para ganhar 100 reais?

Quem recebe 3 mil reais por mês, por 8 horas de trabalho diárias, recebe cerca de 17 reais por hora. Ou seja: precisa trabalhar pelo menos 6 horas para receber 100 reais.

Entendeu qual é o valor daqueles 100 reais que ficam parados em sua conta?

É por isso que buscar os melhores investimentos para essa quantia é imprescindível para o investidor que quer poupar, proteger seu patrimônio e realizar seus sonhos.

Períodos de índices econômicos em baixa, como a Selic e o CDI (Certificado de Depósito Interbancário), exigem alguns cuidados.

Para seu investimento ter o retorno merecido, o mais importante é evitar taxas ou tributos.

Não adianta ‘ganhar quatro balas e ter que deixar três delas’ com o governo e o banco, não é mesmo?

Por que Investir 100 Reais na Poupança Não é um Bom Investimento

A poupança nunca é uma boa opção de investimento.

Imagine que após uma exaustiva administração das suas contas, todo mês sobra aquele dinheirinho.

Os 100 reais, que parecem poucos para alguns, é como um troféu que faz todo o esforço valer a pena.

Falando em “poupar”, o investimento que logo vem à cabeça é a poupança.

Uma aplicação sem incidência de Imposto de Renda, sem taxas administrativas e com altíssima liquidez pode parecer algo bom, não é mesmo?

São gerações de pais, filhos e netos que ainda contam com a caderneta para tentar garantir algum dinheiro no futuro.

Infelizmente, a poupança está enraizada na cultura financeira do Brasil.

Porém, para o dinheiro trabalhar pra você, é preciso buscar aplicações mais rentáveis e modernas.

Na data em que esse artigo é atualizado, Novembro de 2023, a caderneta de poupança só paga agora 6,17% mais  Taxa Referencial TR que nos últimos 12 meses foi de 1,90%.

Essa é uma taxa baixíssima, ainda mais levando em consideração o Tesouro Direto Selic que rende aproximadamente 100% da taxa básica de juros.

Ou seja, ao escolher a poupança, você automaticamente está deixando aproximadamente 30% de rendimento na mesa.

Como Investir 100 Reais no Tesouro Direto

O Tesouro Direto está se tornando um investimento cada vez mais popular.

A cada ano, esse investimento seguro e prático tem triplicado o número de investidores. A tendência é que as pessoas continuem migrando da poupança para esse investimento.

Se você quer fazer como elas e começar a investir, basta criar a sua conta na Rico online e de graça para começar a aplicar em poucos minutos.

E sabe quanto você precisa para começar? Cerca 100 reais para poder investir no Tesouro Selic, que é o principal substituto da poupança.

O Tesouro Direto já é a escolha de milhares de investidores, segundo os dados mais recentes divulgados pelo Ministério da Fazenda.

É um recorde que mostra para os poupadores que é possível ter bons ganhos, com pouco risco, investindo dinheiro em outras aplicações.

Saber como investir 100 reais no Tesouro Direto (ou qualquer outro valor) é uma dúvida de muitos investidores.

Isto é um desafio principalmente para os que estão começando a descobrir o mar de oportunidades no mercado financeiro.

Mas é um processo muito fácil. Primeiro, é preciso entender as siglas e tipos de aplicações disponíveis no Tesouro, seu tempo de investimento e rendimentos.

Em geral, os títulos com maior liquidez são os que pagam menos. O mais requisitado deles é o LFT, Tesouro Direto atrelado à Selic, com liquidez diária.

Caso você não se lembre, o chamado Tesouro Direto é composto por títulos da dívida pública. O governo negocia cotas desses títulos para o mercado, por isso é um dos investimentos com menor risco no Brasil.

Outras Opções de Renda Fixa Para Investir Pouco Dinheiro

Os ativos que compõem a chamada Renda Fixa são boas opções para quem pretende investir pouco dinheiro.

Em geral, são aplicações indexadas à Taxa CDI e pagam percentuais deste índice.

Para qualquer investimento de renda fixa valer a pena, é preciso que o seu rendimento seja de pelo menos 100% do CDI.

Caso seja necessário declarar imposto de renda, também é crucial calcular o impacto da alíquota na rentabilidade do investimento.

Entenda como são cobradas as alíquotas do Imposto de Renda sobre as modalidades de investimento de renda fixa mais populares:

Assim, o impacto deve ser calculado pelo prazo que você precisará resgatar o investimento.

Só que existem outras aplicações que são isentas do Leão e também compõem a renda fixa. São elas:

• LCI e LCA
• Debêntures (somente as incentivadas, como de Infraestrutura)
• CRA, CRI

Nessas aplicações, o investidor só precisa ter mais atenção e informação. É preciso entender as características de cada investimento, como sua liquidez, rentabilidade e objetivos.

Alguns investimentos também exigem mais do que 100 reais de aplicação inicial. Então se esse é seu valor inicial, recomendamos que comece investindo no Tesouro Selic.

Esse investimento também é o ideal para quem ainda não possui uma reserva de emergência. Esse tipo de objetivo serve para proteger as suas finanças de situações extremas como perda de renda ou gastos fora do planejamento (doença, acidentes, e etc).

O Tesouro Selic é ótimo para manter você preparado para qualquer eventual surpresa. Um bom fundo de emergência deve equivaler a pelo menos 6 meses dos seus gastos mensais.

Ou seja, se você precisa de R$ 2.000 para pagar as suas contas, o ideal é que você tenha uma reserva de pelo menos R$ 12.000. Mas caso deseje mais estabilidade ainda, você pode ampliar essa reserva para equivaler a até mais de 12 meses de custos.

Uma opção para quem deseja apostar nos CRIs e CRAs é participar de fundos de investimentos que apliquem a maior parte do patrimônio nesses títulos.

Como Investir 100 Reais em Ações da Bolsa de Valores

A melhor forma de investir pouco dinheiro na Bolsa é através de fundos de investimentos.

É possível investir em ações com 100 reais?

O mercado de ações conta com cerca de meio milhão de investidores, que buscam na renda variável uma opção de obter ganhos mais expressivos. No entanto, investir 100 reais em ações da Bolsa de Valores, devido ao valor reduzido, pode não ser uma opção vantajosa devido às taxas, tributos e tempo necessário para investir de maneira consciente. Mesmo que a rentabilidade seja alta, como 10%, o retorno bruto seria apenas de R$ 10. Portanto, é importante avaliar a relação entre os ganhos esperados e os custos associados ao investimento em ações.

Pois é, ganhar dinheiro no mercado exige muito conhecimento, estudo e aplicação do investidor.

Se você quer investir em ações, você precisa de:

• Home Broker: ferramenta para o investidor acompanhar o mercado e fazer suas ordens de compra e venda pela internet, de qualquer lugar do mundo.
• Conta em uma corretora como a Rico

Mas lembre-se: investir na Bolsa é sempre um movimento de risco mais alto.

Ao investir em ações, é importante considerar o risco de liquidez, ou seja, o tempo que pode levar para vender o ativo e transformá-lo em dinheiro, especialmente em empresas pouco negociadas. Além disso, existe o risco de depreciação, ou seja, uma queda no valor do ativo devido a notícias ruins sobre a empresa. Por exemplo, um papel que você pagou 10 reais pode perder valor e passar a valer apenas 5 reais.

Para investir em ações com pouco dinheiro, é recomendável buscar Fundos de Ações.

Apesar desses fundos não serem isentos do Imposto de Renda, recorrem a uma taxa fixa. Isso independe do período de investimento:

Dá Para Ganhar Dinheiro Investindo 50 Reais?

É possível ganhar dinheiro investindo a partir de R$ 30, que é aproximadamente o valor mínimo para investir em títulos do Tesouro Direto de prazos mais longos. No entanto, é importante lembrar que quanto menor a quantia investida, menor será o rendimento obtido. O volume de capital investido é uma variável fundamental na construção de patrimônio.

Apesar disso, não deixe que a quantia disponível seja um empecilho. Quanto mais cedo você começar a investir, melhor será. O importante é manter o hábito de investir e aumentar o fluxo de aplicações conforme suas finanças permitirem.

Investir R$ 50 já é um bom começo e coloca você à frente da maioria dos brasileiros que não conseguem planejar suas finanças para sobrar dinheiro no final do mês. Uma dica é separar a quantia destinada a investimentos logo no início do mês. Alguns especialistas sugerem aplicar 10% dos ganhos mensais. Portanto, considere investir mais do que R$ 50 por mês para alcançar mais rapidamente seus objetivos financeiros.

Onde Investir Mil Reais

Para quem tem mais recursos financeiros, as ações podem ser uma boa opção de investimento. Aplicar mil reais na Bolsa de Valores pode proporcionar oportunidades de lucro e, além disso, é uma ótima oportunidade de aprendizado. No entanto, é importante levar em consideração as taxas de corretagem e seguir o seu próprio estilo de investimento. Não adianta investir em empresas com baixas taxas de negociação e querer vender suas ações uma semana depois sem saber o motivo.

Então, estude análise fundamentalista e análise gráfica.

O mercado de ações é altamente sensível às expectativas e qualquer notícia pode afetar o preço das ações, tanto positiva quanto negativamente. Por isso, antes de começar a comprar ações, é crucial avaliar o perfil, os fatos relevantes e os dados das empresas que você tem interesse em investir. Dessa forma, é possível tomar decisões de investimento mais informadas e conscientes dos riscos envolvidos.

2024 é um ótimo momento para começar. Este ano tende a ser um momento positivo para a Bolsa de Valores. Há a previsão de que possamos chegar a 125 mil pontos ainda em 2024.

Apesar de as ações serem uma opção de investimento interessante, não é recomendado investir todo o seu dinheiro na Bolsa de Valores. É importante ter uma base sólida em investimentos de renda fixa, como o Tesouro Direto, CDBs e letras de crédito, ou Fundos Imobiliários, antes de começar a investir em ações. Além disso, é fundamental conhecer os setores e as empresas mais promissoras para investir. Ao escolher entre diferentes opções de investimento, é preciso levar em consideração o prazo de resgate e os possíveis impostos de renda. O apoio de especialistas, como os da Rico, pode ser útil nesse processo.

Mesmo com mil reais disponíveis para investimento, é importante prestar atenção às taxas de custódia, administração, performance e outras, pois elas podem impactar significativamente a formação do seu patrimônio se você não tiver o conhecimento adequado sobre elas. É preciso estar atento a esses detalhes para tomar decisões de investimento conscientes e informadas.

Escolha Uma Corretora Sem Taxa Para Investir

Uma dificuldade comum ao investir valores pequenos, como 100 reais, é a incidência de taxas, que podem afetar significativamente a rentabilidade final. Por exemplo, se você tem 100 reais para investir e precisa pagar 12 reais em taxa de custódia, isso já representa uma redução significativa no seu lucro. Uma forma de minimizar esse impacto é procurar por uma corretora que não cobre taxas em algumas aplicações. Dessa forma, é possível garantir um retorno mais expressivo sobre o seu investimento.

A isenção de taxas é um dos grandes diferenciais da Rico em relação ao mercado.

Nessa corretora, por exemplo, as taxas de custódia para ações são isentas. Além disso, as taxas de administração para investimentos como o Tesouro Direto, CDB, LCI e LCA, Debêntures e COEs também são isentas. No caso do Tesouro Direto, é cobrada apenas a taxa de custódia da BM&FBovespa, que é de 0,25% ao ano sobre o valor dos títulos. É importante lembrar que essa taxa é obrigatória e não pode ser isenta.

Outra vantagem da Rico é a isenção nos TEDs (Transferências Eletrônicas).

É importante lembrar que, mesmo que a corretora ofereça algumas vantagens, é possível que ela não esteja apta a realizar todas as operações necessárias para o seu dia a dia. Por isso, é comum que os investidores mantenham uma conta bancária de varejo para realizar transações comuns, como compras, pagamentos de contas e recebimento de salários. Dessa forma, é possível ter acesso a todos os serviços bancários de que precisa sem precisar abrir diversas contas em diferentes instituições

Por isso, é comum que o investidor tenha de fazer alguns TEDs ou DOCs durante o mês. Assim, pode aproveitar parte de seus rendimentos para fazer suas movimentações diárias.
Esse tipo de operação pode destruir a rentabilidade dos investimentos.

É importante ficar atento às taxas cobradas pelos bancos, pois alguns podem cobrar até 20 reais pelos serviços de transferência eletrônica de dinheiro (TED) e depósito eletrônico. Nesse caso, a isenção dessas taxas na Rico pode ser uma vantagem, pois permite que você envie os rendimentos administrados na corretora sem se preocupar com a perda de dinheiro. No entanto, é preciso lembrar que, como os valores cobrados pelos TEDs normalmente são fixos, investir dinheiro sujeito a taxas tão altas pode não ser viável.

3 Dicas Poderosas Para Ganhar Dinheiro Investindo 100 Reais

Como mencionado anteriormente, é possível obter lucro com investimentos de valores pequenos, como 100 reais. Tudo depende da sua escolha de investimento e de sua dedicação ao planejamento financeiro. Não use o valor baixo como uma desculpa para manter o seu dinheiro na conta-corrente, onde é mais provável que você acabe gastando-o com outras coisas. Para se tornar um investidor mais consciente, preparamos 3 dicas valiosas para ajudá-lo a ganhar dinheiro investindo 100 reais.

Tenha sonhos

Definir objetivos é a primeira e mais importante dica para ter sucesso com investimentos de pequeno valor, como 100 reais. Ao estabelecer metas específicas, fica mais fácil compreender os prazos de aplicação e se manter motivado. Lembre-se de que investir sem um propósito claro pode se tornar desinteressante e desmotivador. Em vez disso, use seus investimentos como uma forma de realizar seus sonhos. Embora possa parecer difícil alcançar uma meta com apenas 100 reais, transformar essa aplicação inicial em um esforço mensal e aumentar o volume de investimentos pode ajudar a alcançar seus objetivos com o tempo.

Tenha paciência

Um dos maiores desafios para os investidores é controlar seus próprios sentimentos. Muitas vezes, as pessoas sentem muita ganância e pressa em relação ao crescimento do dinheiro, o que pode ser prejudicial. É importante lembrar que o tempo é um fator crucial no investimento e é preciso ter paciência para permitir que as aplicações cresçam e se multipliquem através do juros composto. Ao dar tempo ao tempo, é possível transformar suas aplicações iniciais em uma bola de neve de valor ao longo do tempo.

Não busque fórmulas mágicas

Mantenha-se atento às promessas de rendimentos extremamente elevados, pois são frequentemente enganosas e podem levar à perda de dinheiro. Não existem atalhos para o sucesso no mercado financeiro. Para alcançar o sucesso a longo prazo, é preciso ter um planejamento cuidadoso e paciência para investir de maneira sensata e realista. Lembre-se de que, para ficar rico, é necessário ter pés no chão e evitar cair em tentações de ganhos fáceis e garantidos.

Ganhar dinheiro investindo 100 reais no Tesouro Selic

A Selic, que é a taxa básica de juros da economia brasileira, está atualmente em seu maior patamar dos últimos anos e espera-se que permaneça próxima aos 12,00% neste ano. Embora esse valor seja menor do que taxas de juros que já foram observadas em outros momentos econômicos, ainda é uma ótima oportunidade para começar a investir. Além disso, a inflação medida pelo IPCA está controlada em 4,75%, o que significa que ainda há espaço para um bom ganho real.

Conclusão

Pronto para investir mensalmente o seu dinheiro?

É possível obter lucro com investimentos de valores pequenos, como 100 reais, especialmente se você tiver a possibilidade de mantê-los aplicados por um período de tempo. Em momentos de crise, até mesmo poupar 100 reais pode ser uma realização acima da média. Portanto, comece a pesquisar as opções de investimento e aprenda como aplicar valores reduzidos de maneira eficiente.

Lembre-se de que o conceito de “pouco” é relativo e, com esforço e organização, é possível aumentar o valor dos seus investimentos ao longo do tempo. Por exemplo, investir 100 reais por mês pode se transformar em mais de 500 reais ao longo do tempo. No entanto, é importante lembrar que algumas aplicações podem ter taxas e tributações elevadas, o que pode tornar o valor de 100 reais insignificante. Por isso, busque ativos isentos de impostos ou com as taxas mais baixas possíveis ao investir valores reduzidos.

Se você tiver dúvidas, é só deixar seu comentário a seguir!

Fonte: Rico